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Méthodologie
Nos points forts

 

Notre savoir-faire

LE CONSEIL EN STRATÉGIE PATRIMONIALE

 

Vous fournir un conseil de qualité, c’est avant tout comprendre et aborder en toute impartialité votre situation personnelle et professionnelle ainsi que leur histoire. C’est également établir une relation qui s’inscrit dans la durée et prend en considération l’évolution de vos attentes ainsi que les enjeux portés par vos besoins.

Percevoir ensemble votre environnement civil, social, financier, juridique et fiscal est un fondement de la relation de confiance que nous entendons poursuivre avec vous.

PIERRE ET PLACEMENTS s’engage à offrir un niveau de conseil en harmonie avec vos objectifs. Définir ensemble la nature de vos attentes et les moyens à mettre en place pour les satisfaire est une priorité pour organiser votre patrimoine afin qu’il corresponde précisément à vos ambitions.

Préparer votre retraite, protéger votre conjoint, créer, valoriser et consolider votre patrimoine mais également songer à sa transmission sont des objectifs que nous souhaitons vous aider à poursuivre et ce, grâce à notre expertise notamment dans les domaines fiscaux, juridiques et financiers mais également en faisant appel à des experts pour appuyer notre réflexion (notaires, experts comptables, avocats…).

EN SAVOIR

NÉGOCIER AVEC LES STRUCTURES FINANCIÈRES

 

Afin de vous préconiser les meilleurs choix d’investissement mais aussi la sélection de gérants la plus intéressante, notre cabinet travaille en collaboration avec des organismes financiers et partenaires, bénéficiant d’une expertise reconnue et offrant des services de qualité. Les banques, les sociétés de gestion ainsi que les compagnies d’assurance sont des acteurs majeurs avec qui nous nous entretenons régulièrement pour garantir un niveau de conseil élevé et en phase avec la conjoncture ainsi que des solutions sûres, novatrices et rentables.

EN SAVOIR

ASSURER LA MEILLEURE ALLOCATION D’ACTIFS

 

Chaque investisseur réagit de façon propre au risque financier des marchés, ce qui caractérise son niveau d’aversion au risque. Déterminer votre profil investisseur afin de vous proposer les solutions qui correspondent le plus exactement à vos attentes tout en considérant avec soin vos éventuelles réticences est inhérent à notre démarche.

Notre cabinet s’attache à sélectionner pour vous des produits et modèles de gestion créés par des partenaires dont le profil a été analysé minutieusement (capital, ancienneté, expertise, équipe…).

Ainsi, nous proposons des investissements financiers (OPCVM, comptes-titres…) sous différentes formes d’enveloppes fiscales, qui s’adaptent parfaitement à votre situation professionnelle et patrimoniale, votre degré d’aversion au risque ainsi qu’à la durée de votre investissement.

EN SAVOIR

UNE EXPERTISE AU SERVICE DES EXPATRIÉS

 

Possédant également des bureaux à Dubaï, notre société opère depuis 2008 au Moyen-Orient et plus particulièrement dans la zone des Emirats Arabes Unis. Le cabinet a bénéficié d’une dynamique de croissance dans la région lui offrant une large vision des problématiques patrimoniales des expatriés. Préparer sa retraite lorsque l’on est à l’étranger, loin de son pays d’origine, génère souvent des interrogations et dans cette optique, notre cabinet a développé une expertise en phase avec les diverses attentes des non-résidents.
Un Pack Retraite comprenant d’une part des solutions financières et d’autre part des solutions immobilières a, à ce titre, été mis en place.
Aider les expatriés face aux problématiques patrimoniales comme dans la préparation de leur retraite, en intégrant ce qu’ils ont pu mettre en place et en adaptant nos solutions à leur situation personnelle sont des domaines que le cabinet aborde avec une expertise forte d’une expérience directe et pratique.
Anticiper un éventuel retour en France, le niveau de revenus souhaité au moment de la retraite, l’incidence des éventuelles conventions fiscales bilatérales, des impacts civils et juridiques du séjour à l’étranger mais aussi de la gestion éventuelle des devises sont des dimensions prises en compte à travers les solutions que nous vous proposons.

EN SAVOIR

Méthodologie


Nous nous attachons à intervenir graduellement en plusieurs étapes. Celles-ci sont indispensables pour nous permettre de vous préconiser la solution patrimoniale optimale compte-tenu de vos objectifs et de votre situation patrimoniale. L’ensemble de nos échanges s’inscrit dans un contexte de totale confidentialité.

Il a pour objectif la compréhension globale de votre situation patrimoniale via le recueil de vos données patrimoniales (situation familiale et professionnelle, actifs patrimoniaux, revenus) et de vos objectifs (création, valorisation, consolidation de votre patrimoine, constitution d’une retraite principale ou complémentaire, protection du conjoint, transmission du patrimoine…).

Elle nous permet, après analyse de l’ensemble de ces éléments et en fonction de la conjoncture économique, de définir puis de vous présenter une ou plusieurs solutions en adéquation avec le diagnostic réalisé.

Son objectif, après échange et validation, est de mettre en place la solution choisie ensemble.

Nous assurons un suivi régulier, par l’intermédiaire d’entretiens réguliers.

Nos points forts

PROXIMITÉ ET RÉACTIVITÉ

 

Nous avons basé notre développement sur une approche locale, nous permettant de vous rencontrer facilement et rapidement à tout moment, via notre présence en France et au Moyen-Orient.

Nous sommes également joignables à tout moment via les moyens de télécommunications modernes (téléphonie fixe et mobile, Skype, visioconférence avec  GoToMeeting et GoToWebinar, et courrier électronique…).

EN SAVOIR

RIGUEUR ET PRUDENCE

 

Nous préconisons des solutions performantes et prudentes pour leur adéquation avec votre situation et vos objectifs. Les solutions que nous préconisons résultent d’une sélection rigoureuse des sociétés partenaires avec lesquelles nous travaillons, en fonction de critères tels que l’historique et la solidité financière de la société, la qualité et la performance de ses produits, la qualité de son back-office. De manière générale, nous nous attachons à appliquer le principe de diversification dans les choix d’investissement de manière appropriée.

EN SAVOIR

UN SUIVI MINUTIEUX À TRAVERS LE TEMPS

 

Conserver une attention constante sur votre situation patrimoniale et son évolution est une base fondamentale de notre approche. Assurer un suivi sur mesure en adéquation perpétuelle avec votre stratégie patrimoniale et vos prises de décisions à travers le temps est une variable essentielle à la relation de confiance entre votre conseiller personnel et vous-même. Un conseil judicieux et en harmonie avec vos aspirations et leur évolution au fil du temps n’a en effet de sens qu’à travers un contact régulier et transparent.

EN SAVOIR

EXPERTISE DES PROBLÉMATIQUES DES NON-RÉSIDENTS

 

Notre activité auprès des Français non-résidents, notamment aux Emirats Arabes Unis, nous confère une expertise en ce qui concerne les problématiques et spécificités patrimoniales des non-résidents.

Les solutions proposées tiennent compte des anticipations concernant le retour en France, du niveau de revenus souhaité au moment de la retraite, de l’incidence des éventuelles conventions fiscales bilatérales, des impacts civils et juridiques du séjour à l’étranger, de la gestion éventuelle de devises.

EN SAVOIR