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Votre pack retraite

Votre pack retraiteLe pack retraite Pierre et Placement 

C’est avant tout le fruit d’une ingénierie patrimoniale. Il s’agit d’appliquer, dans le cadre de la mise en place d’un plan de gestion retraite, des principes de précaution, de diversification et de souplesse, à travers des solutions patrimoniales basées en France.

Pour couvrir l’ensemble des besoins de nos clients, nous avons créé le Pack Retraite FID’ESSOR Essentiel et le Pack Retraite FID’ESSOR Privilège
.
Afin de déterminer l’option adéquate, vous réalisez avec votre conseiller P&P une étude patrimoniale préalable prenant en compte plusieurs critères: vos objectifs, votre âge, votre situation, familiale, votre situation budgétaire, votre situation fiscale, votre effort d’épargne possible et votre profil de risque.

Pour la gestion de ces deux Packs, nous nous attachons à avoir une stratégie efficace et une approche patrimoniale globale, et ce, en cherchant à toucher l’ensemble des classes d’actifs :

tableau offre pack fid'essor

Ces classes couvrent l’ensemble des possibilités d’investissement et sont complémentaires avec des niveaux de liquidité différents.

Chaque classe d’actif est liée à une ou plusieurs enveloppes d’investissement avec des avantages juridiques et fiscaux spécifiques, que ce soit, à titre d’exemple, l’assurance-vie pour le financier, les SCPI (en détention collective) pour l’immobilier de commerce ou encore l’achat immobilier neuf ou ancien en nue-propriété.

Cette diversification vise également à optimiser la sortie fiscale de ces enveloppes et à bénéficier d’une assise solide et rentable pour sa famille et soi-même, facilement transmissible.

Notre pack retraite s’appuie sur une expertise patrimoniale fondée sur la maîtrise d’une part des produits, d’autre part des aspects juridiques et enfin de l’environnement fiscal.

Elle poursuit deux objectifs principaux :
— Permettre la création d’un patrimoine qui appréhendera progressivement ces différentes classes d’actifs afin d’avoir une stratégie patrimoniale exhaustive et diversifiée et ainsi mieux préparer sa retraite.
— Compléter une stratégie retraite déjà existante afin de parfaire et enrichir la structure de son patrimoine.

DÉCOUVREZ NOTRE OFFRE

Pack Retraite FID’ESSOR Essentiel
Pack Retraite FID’ESSOR Privilège

Pack Retraite FID’ESSOR Essentiel

Il s’agit de mixer au sein du Pack Retraite Essentiel une assurance Vie (fonds obligataires, actions…) et des SCPI de rendement (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) financées à crédit.

Avec votre conseiller P&P, vous déterminez un montant d’effort d’épargne pour l’affecter aux supports d’investissement sélectionnés. A l’échéance, votre capital retraite constitué vous permettra de percevoir des revenus principaux ou complémentaires.

Votre pack retraite

+ Les avantages
Des solutions complémentaires, flexibles et réversibles répondant à différents objectifs patrimoniaux :

— Obtention de revenus (complémentaires) lors de la retraite
— Achat d’une résidence principale lors du retour en France (via la constitution d’un capital en assurance-vie ou SCPI par exemple)
— Protection de votre conjoint
— Préparation de la transmission de votre patrimoine

Votre pack retraite

Pack Retraite FID’ESSOR Privilège

Il s’agit de mixer au sein du Pack Retraite Privilège une assurance Vie (fonds obligataires, actions…), des SCPI (Société Civile de Placements Immobiliers) et une nue-propriété financées à crédit.

Avec votre conseiller P&P, vous déterminez un montant d’effort d’épargne pour l’affecter aux supports d’investissement sélectionnés. A l’échéance, votre capital retraite constitué vous permettra de percevoir des revenus principaux ou complémentaires.

Votre pack retraite

+ Les avantages
Des solutions complémentaires, flexibles et réversibles répondant à différents objectifs patrimoniaux :

— Obtention de revenus (complémentaires) lors de la retraite
— Achat d’une résidence principale lors du retour en France (via la constitution d’un capital en assurance-vie, en SCPI ou Nue-Propriété par exemple)
— Protection de votre conjoint
— Préparation de la transmission de votre patrimoine